A principios de este año, Nationwide tuvo el honor de ser reelegido como proveedor de inversión del plan de compensación diferida por el estado de Florida. En las comunicaciones difundidas en ese momento se detallaron una serie de mejoras y modificaciones.

Aquí se resumen dos puntos:

• Nuestro compromiso con la transparencia de los cargos
• Tasa de rendimiento competitiva continua del Fondo de la cuenta fija

Resumen de transparencia de los cargos

Los cargos que se aplican a tu cuenta ahora aparecen claramente como un cargo explícito (un cargo por administración de activos). Un cargo por administración de activos explícito nos permite ser transparentes y compartir claramente cómo se evalúan los cargos de la cuenta.

Contexto:

• El Plan incurre en cargos generales por los servicios administrativos continuos de los activos mantenidos en el Plan. Anteriormente, estos cargos se compensaban con reembolsos administrativos recibidos por las opciones de inversión del Plan y se incluían en las proporciones de gastos de la mayoría de las opciones de inversión en el Plan, lo que significa que los participantes contribuían indirectamente al costo de administración del Plan en forma de un cargo de administración implícito.
  
  
• Con el fin de brindar transparencia y asignar de manera más equitativa entre todos los participantes el costo de administrar el Plan, los participantes cuyas opciones de inversión generan reembolsos administrativos ahora recibirán esos montos acreditados trimestralmente en sus cuentas. Luego, se aplica un cargo por activo explícito del 8.25 % de puntos de base ($0.825 dólares por cada $1,000 en activos de la cuenta).
  
  
• Los activos del Fondo de cuenta fija se incluyen en el cálculo del cargo explícito.

Tasa de rendimiento del Fondo de cuenta fija

• Hasta fines de 2022, se mantendrá el rendimiento actual del 3.50 % sobre los activos mantenidos en el Fondo de la cuenta fija.
  
  
• Durante el transcurso del contrato de 5 años entre el Plan de compensación diferida del estado de Florida y Nationwide, estará vigente una tasa de rendimiento anual promedio garantizada del 3.0 %. Este enfoque se adapta a las fluctuaciones del mercado al mismo tiempo que genera la tasa de rendimiento garantizada más competitiva posible.
  
  
• Las tasas de rendimiento competitivas mínimas para el Fondo de cuenta fija que podrían evaluarse para 2022 – 2023 son las siguientes:
  
  
  • Cuarto trimestre de 2022: 3.50 % (de octubre a diciembre de 2022)
  • 2023: 3.20 % (de enero a diciembre de 2023)
  
  Te recomendamos que compares esta tasa de rendimiento con otras firmas con las que podrías operar.